Rahanpesun estäminen

Tämä AML-käytäntö selittää, miten BobCasino soveltaa valvontatoimia rahanpesun, terrorismin rahoittamisen, petosten ja maksuväärinkäytösten ehkäisemiseksi.

Tarkoitus

Tämä käytäntö koskee BobCasinon tilejä, talletuksia, nostoja, bonuksia, maksutapoja ja epäilyttävän toiminnan tarkastuksia.

Paikallinen sääntely-ympäristö

Suomessa on perinteisesti sovellettu monopolimallia, ja maa on siirtymässä kohti lisensointimallia tiettyjen verkkorahapelipalveluiden osalta. Keskeiseen sääntely-ympäristöön kuuluvat Suomen arpajaislaki, tuleva lisensointiuudistus, rahanpesun estämistä koskevat velvoitteet (AML), GDPR sekä Traficomin evästeohjeistus. Sovellettava viranomaiskonteksti on nykyinen monopolin valvonta ja siirtymävaiheessa oleva uusi lisensointikehys. Tämä sivu on tarkoitettu vain tiedoksi eikä väitä, että BobCasinolla olisi paikallinen lisenssi Suomessa.

KYC-varmennus

BobCasino voi pyytää henkilöllisyysasiakirjoja, osoitetodistuksen, todisteen maksutavan omistajuudesta, selfie- tai elävyystarkistuksia sekä tietoja varojen ja varallisuuden alkuperästä. Talletukset ja nostot voivat viivästyä KYC-, AML-, bonus- tai maksutarkastusten aikana.

Iän varmentaminen

Tälle sivulle sovellettava ikäraja on 18+. Pelaajilla on oltava laillinen oikeus pelata rahapelejä, heidän on toimittava omissa nimissään, käytettävä omia maksutapojaan eivätkä he saa olla itse-estettyjä tai estettyjä.

Varojen ja varallisuuden alkuperä

Pelaajia voidaan pyytää todistamaan talletettujen varojen ja laajemman varallisuuden alkuperä, jos ilmenee riski-indikaattoreita, korkeaa aktiivisuutta tai maksujen epäjohdonmukaisuuksia.

Maksusäännöt

Tapahtumien seuranta

Seuranta voi kattaa nopean rahan sisään- ja ulosviennin, vähäisen pelaamisen talletuksen ja noston välillä, linkitetyt laitteet, VPN-indikaattorit, takaisinperinnät ja epäilyttävän bonustoiminnan.

Kielletty toiminta

Kiellettyä toimintaa ovat alaikäisten rahapelaaminen, väärennetyt asiakirjat, kolmannen osapuolen maksut, VPN:n/välityspalvelimen väärinkäyttö, takaisinperinnän väärinkäyttö, petokset, tekninen hyväksikäyttö, häirintä sekä tilin käyttö rahansiirtoon tai rahanpesuun.

Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus

Tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta (EDD) voidaan soveltaa korkean riskin lainkäyttöalueisiin, poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin, epätavallisiin tapahtumiin, epäjohdonmukaisiin asiakirjoihin tai pyydettyjen tietojen antamisesta kieltäytymiseen.

Tilirajoitukset

BobCasino voi viivästyttää nostoja, estää talletuksia, poistaa bonuksia käytöstä, keskeyttää pelaamisen, jäädyttää tai sulkea tilejä ja ilmoittaa epäilyttävästä toiminnasta silloin, kun se on vaadittua.

Tietosuoja

Henkilötietoja voidaan käsitellä tilinhallintaa, iän varmentamista, maksujen käsittelyä, petosten torjuntaa, rahanpesun estämistä (AML), vastuullista pelaamista, tukea, analytiikkaa ja oikeudellista puolustautumista varten. Oikeuksiin voivat kuulua tietojen tarkastus, oikaisu, poistaminen, rajoittaminen, vastustaminen ja valituksen tekeminen valvontaviranomaiselle.

Ilmoittaminen ja yhteystiedot

AML-tarkastuksiin, viivästyneisiin nostoihin tai asiakirjapyyntöihin liittyvät kysymykset tulee osoittaa asiakastuelle.