AML-retningslinjer

Denne AML-policyen forklarer hvordan BobCasino bruker kontroller for å forebygge hvitvasking, terrorfinansiering, svindel og betalingsmisbruk.

Formål

Denne policyen gjelder for BobCasino-kontoer, innskudd, uttak, bonuser, betalingsmetoder og gjennomganger av mistenkelig aktivitet.

Lokal regulatorisk kontekst

Norge har en restriktiv, monopolbasert modell som hovedsakelig omfatter Norsk Tipping og Norsk Rikstoto. Relevant regulatorisk kontekst inkluderer den norske pengespilloven, AML-regler der de gjelder, GDPR/EØS-personvernregler og norske cookie-regler. Den relevante tilsynsmyndigheten er Lotteritilsynet. Denne siden er kun til informasjon og hevder ikke at BobCasino har en lokal lisens i Norge.

KYC-verifisering

BobCasino kan be om identitetsdokumenter, adressebevis, bevis på eierskap til betalingsmiddel, selfie- eller liveness-kontroller, samt informasjon om midlenes opprinnelse og formuens opprinnelse. Innskudd og uttak kan bli forsinket under KYC-, AML-, bonus- eller betalingsgjennomganger.

Aldersverifisering

Aldersgrensen som gjelder for denne siden er 18+. Spillere må ha lovlig tillatelse til å spille, opptre i eget navn, bruke egne betalingsmetoder og ikke være selvutestengt eller blokkert.

Midlenes og formuens opprinnelse

Spillere kan bli bedt om å bevise opprinnelsen til innskutte midler og bredere formue der risikoindikatorer, høy aktivitet eller inkonsekvenser i betalinger oppstår.

Betalingsregler

BobCasino kan be om identitetsdokumenter, adressebevis, bevis på eierskap til betalingsmiddel, selfie- eller liveness-kontroller, samt informasjon om midlenes opprinnelse og formuens opprinnelse. Innskudd og uttak kan bli forsinket under KYC-, AML-, bonus- eller betalingsgjennomganger.

Transaksjonsovervåking

Overvåkingen kan omfatte raske inn- og utbetalinger, lite spill mellom innskudd og uttak, tilknyttede enheter, VPN-indikatorer, chargebacks og mistenkelig bonusaktivitet.

Forbudt aktivitet

Forbudt atferd inkluderer spill av mindreårige, forfalskede dokumenter, tredjepartsbetalinger, misbruk av VPN/proxy, chargeback-misbruk, svindel, teknisk utnyttelse, trakassering og bruk av kontoen til pengeoverføring eller hvitvasking.

Forsterket kundekontroll

Forsterket kundekontroll kan gjelde for høyrisikojurisdiksjoner, politisk eksponerte personer, uvanlige transaksjoner, inkonsekvente dokumenter eller nektelse av å gi etterspurt informasjon.

Kontobegrensninger

BobCasino kan forsinke uttak, blokkere innskudd, deaktivere bonuser, suspendere spill, fryse eller stenge kontoer og rapportere mistenkelig aktivitet der det kreves.

Databeskyttelse

Personopplysninger kan behandles for kontoadministrasjon, aldersverifisering, betalingsbehandling, svindelforebygging, AML, ansvarlig spill, kundestøtte, analyse og juridisk forsvar. Rettigheter kan inkludere innsyn, retting, sletting, begrensning, innsigelse og klage til en tilsynsmyndighet.

Rapportering og kontakt

Spørsmål om AML-kontroller, forsinkede uttak eller dokumentforespørsler bør rettes til kundestøtten.